エルです。
昨日の投稿で退職金の運用を開始した旨をお知らせしました。
今日はその退職金が入金されてから実際に何に投資したのか(と言っても、ごく一部です)をメモがわりに記事として残しておきます。
異なるアセットクラスへの投資分散の一環でJ-REITに投資
・今回投資をしたのは、いわゆるJ-REITです。念の為、補足説明しておくとREIT(リート)はReal Estate Investment Trust(不動産投資信託)の略です。不動産で運用して得た賃料収入等を投資家に分配する金融商品です。J-REITは比較的高い利回りで分配金を受領できるのが特徴的です。
・私の投資先は米国株を中心とする株式ですが、これからのリタイア生活を展望した時、株式ばかりだと急激な市場変化で資産が短期間に半減!などといった怖い事態が生ずる可能性も否定できません。そのため、株式とは違った値動きをするもので、今回は「日本」に収益の源泉があり、投資家が得られる配当収入が「円」であるものに投資したものです。
・すでに、今年1月から投資を開始しているインフラファンドへの投資についても、配当収入に重きを置き始めた同様の分散投資となります。
今回投資した銘柄一覧
・本投稿時点(2019/2/2)のJ-REIT市場全体の平均分配金利回りは3.98%(参考リンク)となっています。
・一見、約4%の数字を見て「高い!」と思われた方もいらっしゃると思いますが、実際にはREIT市場は今比較的人気があるため、かつてに比べると、むしろ低めの水準と言えるでしょう。
・このため、複数の銘柄に分散投資することで、一定のリスクヘッジを行いつつ、ポートフォリオ全体では概ね4%以上の利回りを確保する方針で投資を始めました。具体的な銘柄名(該当HPへのリンク付き)を挙げますが、個々の銘柄の説明はリンク先をご参照ください。
ジャパン・ホテル・リート投資法人(JHR)
・レジャー需要の高いエリアに立地する成長性の高いホテルに投資するホテル特化型リート(該当HP)
産業ファンド投資法人(IIF)
・日本初の産業用不動産特化型REIT(該当HP)
GLP投資法人(GLP)
・物流施設特化型。世界有数の規模を誇る物流施設プロバイダー・GLPグループのバリューチェーンを活用(該当HP)
Oneリート投資法人(ONE)
・みずほ信託をスポンサーとし、ミドルサイズのオフィスビルに重点投資(該当HP)
イオンリート投資法人(ARI)
・イオングループの大規模商業施設を主な投資対象とする商業施設型(該当HP)
投資法人みらい(MIR)
・三井物産グループとイデラキャピタルの強みを活かし、多様なアセットカテゴリーを投資対象とする総合型(該当HP)
以上6REITです。
I hope you like it.
追記)
値上がりの続くJ-REITですが、私は撤退済みです。日本株の配当利回りが高くなったので、相対的な魅力が低下したと判断。