5月が終わりました。
プライベートな活動では、映画館での映画鑑賞3回、オフ会2回（主催1、参加した方は90名オーバー！）、結婚式２次会・還暦お祝いの会、セブン＆アイの総会、メディアの取材協力2件、そして、昨日のGLAYのライブなど、4月末に日本一周クルーズから帰ってから割と忙しく活動していました。
さて、この間、私の資産がどうなったのか点検しました。
5月は5.1%増加
米国株が主力で日本株をサブに投資している私ですが、実は今年はお金が減り続けていました。
月次の「総資産」（ほぼ純資産とイコール）の推移は以下の通り
1月：-0.1%
2月：-4.5%
3月：-4.2%
4月：-3.4%
5月：+5.1%
これは、運用成績ではなく、分母に自宅マンションも含めた「総資産」の推移をマネーフォワードMEに登録している時価の変化をただ確認しているだけのものです。
これには、家族4人分の日常的な支出や大学学費、旅行代や私のライブ活動等の支出後のものになっており、2019年に早期退職していますから、家計は毎月真っ赤な赤字であることを念の為申し添えておきます。
年初来ではどうか
上記の通り、海外旅行代（渡航前から払っている）など大きな金額も抜けていく中ではありますが、4月まで4カ月連続マイナスだった記憶はなかったです。（それでも後述する程度なので特にしんどくはなかった）
自分の状況・位置を把握する上で、主要なインデックス投信の年初来の基準価額（ただし、5/30時点）の騰落率をまず確認してみましょう。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）：-4.40%
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）：-8.87%
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）：+2.83%
私のメインの投資先のS&P500連動タイプが9%近い下落（円高ドル安要因が大きい）で、オルカンもやはりマイナス
一方、実は日本株は今年指数は海外株式よりも良好なパフォーマンスなんですよね
こうした中で我が家の総資産は年初来でマイナス7.17%となっています。
ちなみに、ドンドン減ることは望んでいませんが、50代後半の私は次の10年（60代）においては、自ら支出を上手にコントロールして、使って資産を減らしていかないといけないと考えています。
今日、お読み終えた以下の本も参考になります。
posted with ヨメレバ
横田 健一 KADOKAWA 2025年04月30日頃
I hope you like it.